2024陕西宝鸡基金从业考试题库
2024-08-09 15:53:49
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1、债券基金经理的核心任务是管理（ ），控制基金持有的债券信用等级，并进行适度的分散化投资
A、市场风险
B、信用风险
C、流动性风险
D、政策风险
答案：B
2、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。
A、QDII基金
B、LOF
C、ETF
D、伞形基金
答案：D
3、某股权投资基金到期拟进行清算，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出8亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报亂无追赶机制。下列选项，不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是（ ）
A、优先向基金投资者返回投资本金
B、业绩报酬属于基金的费用，应当优先向管理人分配业绩报酬，再向投资者返还本金
C、向基金投资者分配门槛收益之后，基金管理人才可以参与业绩报酬分配
D、基金应当清理完所有债务和产生的费用后，才能向基金投资者和管理人进行分配
答案：B
4、影响组织形式选择的因素，主要包括（ ）。Ⅰ、法律依据、监管要求Ⅱ、与股权投资业务的适应度Ⅲ、基金运营实务的要求Ⅳ、税负等。
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
5、投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金是（ ）。
A、创业投资基金
B、不动产基金
C、并购基金
D、基础设施基金
答案：A
6、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。
A、完善金融体系和社会保障体系
B、促进了金融行业交易成本的降低
C、优化金融结构，促进经济增长
D、为中小投资者拓宽投资渠道
答案：B
7、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（ ）。
A、统一印制服务协议
B、基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C、增值服务费从申购（认购）资金中扣除
D、提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构
答案：C
8、以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值的方法属于（ ）
A、折现现金流法
B、成本法
C、相对估值法
D、清算价值法
答案：B
9、（2016年真题）增长型基金的基本目标是（ ）。
A、追求稳定的经常性收入
B、追求资本增值
C、追求超越市场表现的投资业绩
D、经常性收入与资本增值兼顾
答案：B
10、投资组合的风险调整后收益的指标衡量不包括（ ）。
A、詹森比率
B、基准跟踪误差
C、夏普比率
D、特雷诺比率
答案：B
11、按照全球投资业绩标准（GIPS）的要求，计算基金收益率应当遵循的方法（ ）。
A、总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入
B、已实现收益率，即包括实现的回报以及损失并加上收入
C、总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失
D、已实现收益率，即包括实现的回报以及损失
答案：A
12、我国基金资产估值的责任人是（ ），但（ ）对基金管理人的估值结果负有复核责任。
A、基金托管人、基金公司
B、基金公司、基金管理人
C、基金管理人、基金托管人
D、中国证券会、基金公司
答案：C
13、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括（ ）和（ ）。
A、托管人结算模式；券商结算模式
B、共同对手方计算模式；逐笔清算模式
C、货银对付模式；交差交收模式
D、净额交收模式；全额交收模式
答案：A
14、（ ）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。
A、汇率
B、利率
C、GDP
D、预算
答案：A
15、（ ）是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券。
A、可转换债券
B、权证
C、企业债券
D、普通股票
答案：A
16、（2016年真题）股权类金融资产以各类（ ）为主。
A、票据
B、股票
C、基金
D、期货
答案：B
17、（ ）属于狭义的基金监管。
A、基金行业自律
B、基金机构内控
C、社会力量监督
D、行政监管
答案：D
18、内幕信息的构成要素不包括（ ）。
A、来源可靠的信息
B、“重要”的信息
C、及时的信息
D、“非公开”的信息
答案：C
19、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（ ）
A、基金澄清公告
B、基金收益公告
C、基金临时公告
D、基金变动公告
答案：A
20、下列关于指数基金的说法，错误的是( )。
A、指数基金是以指数成分股为投资对象的基金
B、指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关
C、跟踪误差越大，风险越高
D、跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大
答案：D
21、（2015年真题）（ ）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
A、基点价格值
B、久期
C、加权平均投资组合收益率
D、价格变动收益率值
答案：B
22、基金的重大事件不包括（ ）。
A、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B、延长基金合同期限
C、转换基金运作方式
D、更换董事长、总经理等高级管理人员
答案：A
23、（ ）假定，股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立估价模型对普通股进行估值。
A、自由现金流贴现模型
B、股权资本自由现金流贴现模型
C、超额收益贴现模型
D、股利贴现模型
答案：D
24、普通非货币市场基金的净值公告不包括（ ）。
A、资产累计净值
B、份额累计净值
C、份额净值
D、资产净值
答案：A
25、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（ ）。
A、开放式基金可以进行申购赎回
B、开放式基金的基金份额不固定
C、封闭式基金不能进行交易
D、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
答案：C
26、（2016年真题）私募股权投资最早在（ ）地区产生并得到发展。
A、欧美
B、东亚
C、北美
D、南美
答案：A
27、( )是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
A、资本构成
B、资本结构
C、资产构成
D、资产结构
答案：B
28、投资者保护工作是一项（ ）的工作。①长期的②基础性③常规性④稳定性
A、②③④
B、①③④
C、①②③
D、①②③④
答案：C
29、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（ ）。
A、解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾
B、实现组合投资、分散风险
C、解决收益率较低的挑战
D、充分把握市场不同投资机会
答案：B
30、（2017年真题）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（ ）。
A、发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正
B、不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规
C、妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备
D、发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库
答案：C
31、按债券的（ ）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。
A、发行主体
B、偿还期限
C、嵌入的条款
D、债券持有人收益方式
答案：A
32、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。
A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
答案：B
33、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A、犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B、因违法行为被期货公司开除的人
C、对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D、因违法行为被吊销执业证书的律师
答案：C
34、（2023年2月真题）在银行间债券市场上，质押式回购和买断式回购相比较，两种业务的相同之处是（ ）
A、在办理回购业务前，市场参与者均应签订主协议和书面形式的合同
B、人民银行规定的回购最长期限相同
C、资金融出方和资金融入方可选择使用单一券种或多个券种进行回购结算
D、资金融出方均能获得回购期间债券的使用权
答案：A
35、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A、岗位职业道德教育
B、政府监管机构监督
C、岗前职业道德教育
D、社会各界监督
答案：C
36、深圳证券交易所权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外）协议平台的成交确认时间为每个交易日（ ）。
A、9∶15至11∶30
B、9∶30至11∶30
C、13∶00至15∶30
D、15∶00至15∶30
答案：D
37、某投资者购买了A.B、C、D四只基金产品，占总资金的比例为20%、30%、25%、25%，这四只基金产品的收益率分别为15%、10%、5%和20%，则该投资者投资这四只基金产品的收益率为( )。
A、12.50%
B、13.50%
C、12%
D、12.25%
答案：D
38、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（ ）。
A、信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B、信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C、系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D、对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。
答案：B
39、基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（ ）要求。Ⅰ．公示增值服务的内容Ⅱ．统一印制服务协议Ⅲ．基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利Ⅳ．任何销售人员不得私自收取增值服务费
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
40、假设某基金持有的股票总市值为2000万元，持有的债券总市为1000万元，应收债券利息280万元，银行存款余额50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2000万份，当日基金份额净值为（ ）元。
A、1.64
B、1.68
C、1.65
D、1.5
答案：C
41、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（ ）。
A、早期探索阶段始于20世纪80年代末
B、淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C、1997年基金业发展进入快速发展阶段
D、截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司
答案：C
42、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用， 它不包括（ ）。
A、上市年费
B、交易佣金
C、审计费用
D、信息披露费
答案：B
43、下列属于货币市场基金的作用的是（ ）。
A、便于进行长期投资
B、便于进行短期投资
C、长期投资和现金管理的理想工具
D、短期投资和现金管理的理想工具
答案：D
44、下列属于基金公司在交易执行环节可能存在的风险的有（ ）。Ⅰ、交易与后台清算、托管银行的交收相互脱节，影响资金的使用Ⅱ、交易价格显著偏离公允价格Ⅲ、对交易对手风险的评估与控制不足Ⅳ、公平交易、反向交易以及超过合规限制交易的管理机制不能得到有效执行
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
45、在金融期货交易中，大多数期货合约采取（ ）的结算方式。
A、对冲平仓
B、实物交割
C、现金交割
D、转手交易
答案：A
46、基金业协会是（ ）。
A、基金监管主体
B、基金行业自律组织
C、基金市场的自律管理者
D、以上都不是
答案：B
47、（）是一个比较好的现金回报率指标。
A、内部收益率
B、已分配收益倍数
C、总收益倍数
D、利息倍数
答案：B
48、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（ ）。
A、OBPI策略
B、TIPP策略
C、CPPI策略
D、VPPI策略
答案：C
49、以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。
A、产品策略
B、分销策略
C、促销策略
D、人员策略
答案：D
50、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用( )系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。
A、单利终值
B、复利终值
C、单利现值
D、复利现值
答案：D
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